Як відбувається торгівля біржі. Як торгувати на біржі? Секрети біржової торгівлі

Якщо ви вирішили зайнятися інвестиціями, уявіть, що ви зібралися в довгу подорож на автомобілі. І перш ніж сісти за кермо, вам слід обміркувати низку важливих моментів.

Куди ви їдете? Які ваші фінансові цілі?

Як довго ви розраховуєте пробути в дорозі? Якими є ваші інвестиційні горизонти? Чи бажаєте прибуток вже завтра чи готові почекати кілька років?

Що потрібно взяти із собою у поїздку? У що б ви хотіли інвестувати кошти?

Скільки бензину потрібно залити у бак? Скільки грошей ви зможете виділити зараз та в майбутньому для досягнення ваших цілей?

Чи буде проміжна зупинка? Чи маєте ви короткострокові фінансові потреби?

Як довго ви плануєте залишатися у точці призначення? Чи потрібно жити тільки за рахунок інвестицій у наступні роки чи будуть додаткові доходи?

Поки ви не дали собі чітких відповідей на ці питання — виїжджати з дому не слід. Імовірність доїхати, звичайно, залишається, але ризик застрягти десь на шляху зростає.

Так і інвестування не терпить недбалого ставлення до планування. Точні цифри у вашому початковому плані – запорука осмисленого шляху надалі.

Як практично будь-яку тривалу подорож, інвестиції вимагають початкового капіталу. І тут є кілька важливих моментів. По-перше, в ринок акцій ви повинні інвестувати тільки дуже невелику частину від вільних, що є у вас. грошових коштів(наприклад, 20% заощаджень). По-друге, не може йти навіть мови про те, щоб «зайняти у друзів, взяти кредит у банку, швиденько заробити на ринку 50% річних і бути щасливим». Не можна торгувати на взяті у кредит гроші! Тому що ризики в будь-якому випадку присутні, а якщо над вами буде натискати необхідність повернути початковий капітал кредиторам — це призведе до психологічного дискомфорту та низки помилок. Тільки на свої і лише на невелику частину заощаджень.

Крок перший. Навчання

Звичайно, складно їхати автомобілем, якщо ви не знаєте правил дорожнього рухуі взагалі вперше сідайте за кермо. Тому рекомендуємо розпочати з навчання. Для початку прочитайте будь-яку книгу з біржової торгівлі. Зрозуміло, по одній книжці — якою б геніальною вона не була — торгувати ви не навчитеся, як не навчитеся писати вірші, прочитавши яскравий і зрозумілий «Буквар».

Зі свого боку ми можемо запропонувати велику кількість навчальних матеріалів на самі різні темиу розділі на нашому сайті. Також новачкам ми можемо запропонувати коротку інструкцію щодо того, з яких тим краще розпочати освоєння інвестиційного ремесла. Для цього можна ознайомитись зі спеціальним оглядом

Крім навчальних матеріалів за бажання можна знайти цілий рядкурсів з фондового ринку для новачків. Принадність технологій у тому, що сьогодні вам не обов'язково день у день поспішати після роботи на вечірні очні заняття, можна проходити навчання онлайн, часто навіть безкоштовно. Тут можна дізнатися докладніше про різноманітну торгівлю на ринку акцій.

Крок другий. Відкриваємо демо-рахунок

У рамках перших кроків на ринку рекомендуємо не нехтувати демо-торгівлею.Навіть якщо кошти дозволяють вам витратити значну суму на здобуття досвіду та тестування різних стратегій, є низка нюансів, які не потребують матеріальних витрат.

Як мінімум, у рамках навчальної торгівлі ви зможете вивчити торговельний термінал, побачити реальні заявки, «набити руку», виправити дрібні технічні помилки під час тестування торгових ідей. І все це без ризику та абсолютно безкоштовно.

Крок третій: Вибираємо брокера та відкриваємо реальний рахунок

У будь-який момент, коли ви зрозумієте, що готові до реального ринку, просто відкрийте рахунок у вибраного вами брокера, заведіть гроші та почніть здійснювати операції. Однак не поспішайте заносити всю наявну суму: є один важливий момент, що часто ігнорується, а потім дорого оплачується новачками, — психологія. Саме вона часто стає каменем спотикання недосвідчених інвесторів. Просто повірте: торгівля реальними коштами кардинально відрізняється від торгівлі на «фантики». Ви неминуче зіткнетеся з рядом психологічних пасток, які заважатимуть реалізовувати ваші торгові плани. Щоб зрозуміти та подолати всі психологічні перепони, дуже розумно на початковому етапі інвестувати реальні гроші, але у невеликих обсягах. Навіть невеликі втрати дадуть уявлення про те, що таке психологія торгівлі. При цьому ви отримаєте цінні уроки без загрози для вашого рахунку.

Один із найважливіших кроків – вибір брокера. Як вибір машини для дальньої поїздки впливає підсумковий успіх заходу, і вибір брокера визначає набір ваших можливостей у процесі інвестування. Вибирайте за зрозумілими вам параметрами: зручність відкриття рахунку, розмір комісії, первісна сума інвестицій, торгові платформи тощо.

Наприклад, БКС Брокер пропонує трейдерам-початківцям тариф. «БКС-Старт», який дозволяє протестувати різні послуги компанії та познайомитися з перевагами фондового ринку. Тариф, наприклад, передбачає знижені комісії на перші 30 календарних днів, а також можливість персональних консультацій із біржовими тренерами компанії.

Відкрити рахунок сьогодні дуже легко. Як правило, для цього навіть не потрібно відвідувати офіси брокерських компаній. Ряд із них пропонують відкрити рахунок онлайн, просто прикріпивши до заявки копії необхідних документів. Уважно вивчіть відповідний розділ на сайті вибраного брокера або зв'яжіться за телефоном/skype тощо.

Коли рахунок відкритий, потрібно визначитися з програмним забезпеченням. Різні компанії пропонують свої термінали для торгівлі над ринком. Найбільш популярна та функціональна програма для роботина фондовому ринку - QUIK. Версії цієї програми є не тільки для персонального комп'ютера, але і для Інтернету, і навіть iQUIK для iPhone та iPad. У будь-якому випадку обраний вами брокер зможе порекомендувати ту чи іншу платформу і навчити працювати з нею.

Крок четвертий: Вибираємо свою стратегію

На початку тексту ми задумали подорож автомобілем. Однак ніколи не пізно передумати і дістатися потрібного нам пункту призначення громадським транспортом — автобусом, літаком тощо. Потрібно лише купити квиток. Коли йдеться про інвестиції, теж можна відмовитися від самостійного управління грошима — просто сісти в такий собі автобус (купити, наприклад, ПІФ) і спокійно спостерігати у вікно, чекаючи, коли тебе привезуть до фінансової незалежності. Шлях може бути звивистим, довгим, з низкою зупинок, і всі рішення приймає водій (керуючий). Коли за кермом автомобіля ви, тільки ви стежите за дорогою і вибираєте маршрут, тобто. ті фінансові інструменти, які допоможуть вам заробити, та стратегію роботи з ними.

У рамках такого підходу з 2018 р. БКС пропонує інвесторам унікальний інноваційний продукт — торгові рекомендаціїна основі даних від штучного інтелекту, що аналізуються за допомогою спеціального програмного комплексу Risk Assessment Innovative System (RAIS). Для отримання доступу до одного з найсучасніших інвестиційних інструментів необхідно підключити спеціальний тариф

З часом ви самі зрозумієте, мабуть, чого вам не вистачає у роботі на біржі. Можливо, вам потрібна допомога експертів (торгові рекомендації може надавати брокер, крім того, є низка спільнот, де можна

Здрастуйте, шановні читачі блогу сайт! Хочете почати торгувати на біржі, але не знаєте, що для цього потрібно знати та вміти? У цій статті ви знайдете відповіді на всі запитання.

Ви вже знаєте, що таке трейдінг. Якщо ні, то обов'язково прочитайте статтю: . Далі йтиметься про все необхідне для початку торгівлі на фінансових ринках. Теоретично, щоб стартувати на біржі, необхідно виконати лише три пункти:

• Відкрити торговельний рахунок у брокера.
• Завести гроші на депозит.
• Встановити торгову платформу для аналізу ринку та здійснення угод.

Все, після цих нехитрих дій ви вже можете здійснювати угоди на біржі! Саме так робить більшість. Але, поспішаємо застерегти вас, таке початок гарантує вам збитки або повне спустошення рахунку. Це не торгівля, а гра у казино. Так, спочатку вам може пощастити, але це ніяк не буде пов'язане зі справжнім трейдингом, де рішення приймаються на основі ретельного аналізу ринку та спланованих дій трейдера. Тому ми пропонуємо вам не поспішати, а ґрунтовно підготуватися перед боєм.

Підготовка до початку торгівлі на біржі

По-перше, відразу налаштуйтеся на серйозну роботу. Торгівля на біржі, зовсім не гра, як кажуть багато хто. Справжній трейдер ніколи не скаже, що грає на біржі. Біржа не казино, ціни можна прогнозувати з достатньою точністю.Є методики, які допомагають заздалегідь визначити, куди підеціна.

Приготуйтеся, що заради великих заробітків доведеться вчитися, помилятися, накопичувати досвід. І, якщо старатиметеся, то все обов'язково окупиться. Ви отримаєте як фінансову незалежність, а й особисту свободу, т.к. будете самі собі господарем. Це саме те, навіщо трейдери торгують. Налаштувались? Ідемо з таким настроєм далі!

Визначтеся, чим торгуватимете

Якщо хочете здійснювати угоди з валютою, відкрийте рахунок у форекс брокера. Рекомендуємо найбільшого і надійного в Росії. Ця компанія надає дуже великий спектр послуг та найкращі умовидля торгівлі. Багато наших трейдерів торгують саме там.

Якщо ви вирішили працювати з акціями або ф'ючерсами Російських компаній, виберіть тариф і відкривайте рахунок у брокера, який надає послуги з торгівлі на біржі ММВБ.

Або торгуйте одночасно на форексі та ММВБ. У цьому немає жодних проблем! Ви можете відкривати стільки рахунків і такої кількості брокерів, скільки вашій душі буде завгодно!

Торгова платформа

Після того, як рахунок відкритий, скачайте на сайті брокера торгову платформу (торговий термінал). У ній ви аналізуватимете ринок, і укладатимете угоди. Найпопулярніша торгова платформа для форексу. Її пропонують усі провідні форекс брокери, і це недарма, її функціонал дуже різноманітний.

Для торгівлі на Російському фондовому ринку, найвідоміший термінал, що використовується трейдерами. QUIK. Ми рекомендуємо вам використати саме ці дві платформи. Вони дуже добре зарекомендували себе на практиці і мають всі необхідні функції для торгівлі та аналізу ринку.

Роботу торгової платформи можна протестувати. Для цього потрібно зареєструвати особистий кабінетта відкрити демо-рахунок. Вам нададуть демо-доступ до торгового терміналу, заведуть віртуальні гроші і ви зможете «торгувати».

З реальною торгівлею це ніяк не пов'язано. Демо-рахунки надаються виключно для ознайомлення з функціоналом платформи. Щоб спробувати, як укладаються угоди та працюють різні інструменти, з повною відсутністю ризику для ваших коштів.

Навчіться торгувати. Пройдіть.

Отже, тепер дійшла черга поговорити про гроші та розмір торгового рахунку (депозиту). Простими словами: скільки грошей вам знадобиться на торгівлю.

Який розмір депозиту має бути для торгівлі на фондовій біржі та форекс

Існує думка, що для торгівлі на біржі обов'язково потрібні якісь неймовірні суми грошей. Так кажуть дилетанти, які абсолютно нічого не розуміють у торгівлі. У реалії почати торгувати можна і зі 100$. Кожен брокер має свій поріг на мінімальну суму для відкриття рахунку: наприклад, мінімальний депозиту найбільшого в Росії форекс брокера всього 100 $.

Для того, щоб відкрити рахунок у брокера для торгівлі акціями Російських компаній, вам знадобиться приблизно 10 тисяч рублів.

Ви, напевно, думаєте, скільки грошей завезти на депозит. Для цього є кілька зауважень:

• Гроші, якими ви хочете торгувати (особливо, якщо ви новачок), не повинні бути останніми. Тобто. втрата грошей, з якихось причин, не принесе великої шкоди для вашого фінансового стану.
• Сума на рахунку не має бути дуже маленькою. Вам необхідно розуміти серйозність становища та відчувати відповідальність. З мізерною сумою на рахунку психологічно буде важко перебудуватися на більші суми.

Після того, як відкритий рахунок, гроші заведені на депозит, встановлена ​​та налагоджена торгова платформа, настав час дізнатися як торгувати на біржі.

Що потрібно знати для того, щоб торгувати на біржі

Приймати рішення про моменти укладання угод — найголовніше вміння у трейдингу, яке необхідно постійно відточувати, розвивати та вдосконалювати. Адже без розвитку прогресу немає.

Спочатку, вивчіть інформацію про те, чим ви торгуватимете. На всі фінансові інструменти (валюту, акції, ф'ючерси тощо) є торгові специфікації, в яких вказані необхідні параметри. Наприклад, вартість кроку ціни, розмір лоту та інше. Вся інформація знаходиться або на сайті брокера, або на сайті біржі, на який ви торгуєте.

Прогнозування ціни на біржі

Трейдери приймають рішення на основі аналізу інструменту, що торгується. Аналізи поділяються на два види:

• Технічний;
• Фундаментальний;

Об'єктом технічного аналізує графік ціни. У ньому використовуються різні лінійні побудови, індикатори та інші теорії. Цим технічний аналіз кардинально відрізняється від фундаментального, де основна робота йде з економічними даними: фінансовими звітами компаній і т.д.

Зазвичай технічний аналіз використовують активні спекулянти, хто часто торгує. Тоді як інвестори, воліють фундаментальний, т.к. інвестують у бізнес, а для цього необхідно вміти проводити оцінку компаній – це досить трудомісткий процес.

Тож вибирайте, що вам ближче: бути інвестором чи спекулянтом. Безумовно, в рамках цієї статті просто неможливо досконально розібрати обидва види аналізу. Тож читайте про них окремо.

Висновок

Ми пропонуємо вам діяти саме в такій послідовності, як написано у цій статті. Все перевірено власними грошима, тому варіант, що пропонується, найбільш оптимальний. Якщо у вас залишилися непорозуміння чи якісь запитання — запрошуємо до коментарів. Ми з радістю відповімо.

Успіхів у торгівлі!

Лідируючий брокер на ринку FOREX -

Вітаю вас, шановні читачі мого блогу! Сьогодні я вирішила докладніше розповісти про торгівлю на біржі. Багато спекулянтів-початківців часто плутаються в основних її поняттях. Тому я вирішила приділити цьому особливу увагу, оскільки саме біржова торгівля приносить найбільший дохід серед решти інших видів заробітку в інтернеті.

Протягом останніх кількох десятків років популярність трейдингу зростає з кожним роком. Саме це і стає здебільшого причиною, чому всі більше людейпочинають осягати ази технічного та фундаментального аналізу, щоб навчитися правильно передбачати майбутнє рух ціни.

Бажання навчатися цьому мистецтву є, але більшість новачків просто втрачається, з чого почати. І я чудово розумію їх, бо сама була такою ж свого часу. Це справді величезна наука.

Після прочитання ви дізнаєтесь:

• що таке біржа та як правильно заробляти на ній;
• як грати на біржі через інтернет;
• з чого слід починати трейдеру-початківцю;
• що таке Форекс, CFD, бінарні опціони;
• якого брокера вибрати.

Ну і в кінці дам кілька цінних порад для успішного стартукар'єри трейдера.

Що таке біржа та їх різновиди

Так як торгівля на біржі все більше набирає популярності, то в мережі все частіше з'являється питання - а чи взагалі реально заробити на трейдингу та фінансових ринках? Так! Це реальний спосібзаробітку, що існує вже не перший десяток років.

Але на відміну від інших більш простих заробітків в інтернеті, які я описувала раніше, тут потрібний досвід, знання, дисципліна, певний психологічний настрій, а також уміння аналізувати ризик та знання мані-менеджменту.

Трейдинг – це не лише робота. Це стиль життя!

Саме поняття "біржа" дуже глобальне. Поділяють кілька різновидів бірж:

• Валютна – тут торгівля ведеться валютними парами, трейдери заробляють на різниці котирувань після купівлі/продажу.
• Фондова - як головний торговий актив на такій біржі виступають акції компаній, облігації та інші цінні папери. У останнім часомпопулярністю користуються також фондові індекси.
• Товарна - угоди відбуваються з різними елементами товарно-сировинного ринку: нафта, золото, мідь, срібло та інше.

У кожній країні є кілька фондових бірж, але найголовніша завжди одна. Наприклад, у Росії це знаменита Московська фондова біржа.

Найпопулярніший напрямок серед трейдерів – це торгівля на Форексі. Більшість трейдерів уже протягом довгих років заробляє на різниці курсів валют. Цей ринок має найбільший торговий обіг!

Ви віддаєте свій капітал в управління успішному трейдеру. Він укладає угоди, а потім віддає вам частину свого прибутку у вигляді відсотків + ваш початковий капітал.

Але далеко не всі трейдери настільки успішні, як показано у їхній статистиці. Багато хто веде агресивну торгівлю. І ваш депозит може бути злитий в короткі терміни. Тому потрібно з усією обережністю вибирати того, кому ви передасте в управління свої власні гроші. Немає жодних гарантій, що ви отримаєте свій депозит назад.

• інфобізнес

Такий спосіб заробітку може приносити сотні тисяч карбованців на місяць. Але він підійде лише для тих, у кого великий досвідторгівлі на ринках Він полягає в тому, що ви будете вести викладацьку діяльність, проводити вебінари, платні уроки та багато іншого.

Чим вищий ваш стаж роботи та досвід, тим і більше буде вартість ваших послуг.

Висновок

Торгівля на біржі може приносити великі заробітки. Але потрібно підійти до цього з усією відповідальністю. Без знань та досвіду ви не зможете визначити, куди піде ціна. Але навіть цій складній науці можна навчитися самостійно. На моєму сайті зібрано велику колекцію знань, яка допоможе освоїти ринковий аналіз з нуля!

3.5 (70%) 8 голосів[s]

У 21 столітті торгівля на біржах цінних паперів та криптовалют стала одним із найпопулярніших способів управління та накопичення свого капіталу. У цій статті ми розглянемо основні питання: з чого почати свій шлях трейдеру і інвестору, як почати заробляти на цінних паперах, вибір торгового рахунку, встановлення терміналу для торгів, приклади самостійної торгівлі і відповіді на питання, що часто задаються.

Це досить широка стаття, в якій ми розберемо всі необхідні нюанси для торгівлі на біржі. Обов'язково прочитайте до кінця. Кожна порада та пункт писався професіоналом у світі фінансів. Матеріал представлений максимально зрозуміло, без води та реклами.

1. Введення у торгівлю біржі

Ні для кого не секрет, що існує безліч підходів, які дозволять торгувати на біржі цінних паперів:

1. Самостійна торгівля. Відсутність комісій на введення/виведення та інших дій. Повна свобода у виборі цінних паперів та дій з ними.
2. Довірче управління(Передача грошей в управління трейдерам). Ризикований підхід, де Ви повністю залежите від успішності іншої людини.
3. Автодослідження (копіювання угод успішних трейдерів або прибуткових стратегій). Має місце бути, але за цю послугу доведеться сплачувати комісію. Плюс до того ж, успішні у минулому стратегії не гарантують доходу в майбутньому і навіть швидше зливатимуться.
4. ПІФи. Пайові інвестиційні фонди дуже популярні. Проте їхній дохід повністю залежить від цін на акції та облігації. Якщо все росте, то вони також зростатимуть. Мінуси: складно прогнозований дохід. Часто присутні комісії на введення/виведення, не можна вивести гроші миттєво.

У кожного з них є свої плюси та мінуси. Нема ідеального підходу для кожного інвестора. Ми розглянемо лише перший варіант.

Торгівля на біржі - це широке напрямок. Існує багато фінансових ринків:

• Товарна біржа
• Валютна біржа
• Ринки похідних фінансових інструментів (деривативи). На них торгуються ф'ючерси, опціони.
• Ринок криптовалют. Існують спеціальні криптовалютні біржі та підходи до торгівлі на них (торгівля на криптобіржах). Тут спостерігається найвища волатильність.

Кожен інвестор сам вибирає для себе потрібний майданчик для роботи. Більшість обирають фондову біржу(акції та облігації), як найзрозуміліший, регульований державою надійний спосіб інвестування.

2. Як відкрити біржовий рахунок - покрокова інструкція

Біржовий рахунок можна відкрити через брокера. Доступ до торгівлі на біржі на російському фондовому ринку здійснюється лише через нього. Тільки юридичні особиіз спеціальною ліцензією можуть безпосередньо торгувати на ММВБ.

Нічого страшного в тому, що брокер буде вашим посередником і консультантом немає. Комісій ніяких немає, а ті що є - надто маленькі. До того ж брокер формуватиме за Вас усі документи для податкової.

Нижче представлена покрокова інструкціядля відкриття торгового рахунку.

Крок 1. Реєстрація у брокера

Раджу зареєструватися в одного з наступних брокерів (я працюю з ними багато років):

Це лідери в Росії (входять до топ-5 за всіма рейтингами брокерів). Вони справді пропонують якісні брокерські послуги.

Крок 2. Відкриття торговельного рахунку (ІІС чи ЄДП)

Установка містить стандартні кроки: вказівки шляхів встановлення, прийняття ліцензійної угоди та сам процес ініціалізації.

Далі необхідно авторизуватись у програмі. Логін та пароль Ви самостійно вказуєте за допомогою спеціальної програми "keygen.exe". Після чого Вам будуть сформовані два ключі: публічний та секретний. Публічне треба буде завантажити брокеру. Найшвидше всі ці дії зробити зателефонувавши в тех.підтримку і всі вони підкажуть.

Можна настроїти таблицю зі списком цінних паперів за власним бажанням. Акції, облігації, валюту можна додавати/видаляти/піднімати вище та нижче. Додати чи видалити стовпці. Все це робиться в меню якості:

Щоб відкрити угоду, треба вибрати інструмент і відправити заявку. Надіслати заявку на біржу:

Ваші заявки будуть відображені у "таблиці моїх угод".

Тут же можна переглянути активні позиції з паперів. Загалом цих даних достатньо для біржової торгівлі.

Можливості Quik дозволяють робити багато корисних речей: додавати індикатори на графік, змінювати таймфрейми, читати новини через термінал та отримати доступ до терміналу через API (це потрібно для автоматизованої торгівлі).

3.2. Додаток Фінам Трейд для торгівлі на біржі

Не всі мають під рукою комп'ютер, де встановлено термінал. Життя динамічне і багато хто перебуває більшу частину часу не вдома. Для торгівлі на біржі можна скористатися спеціальним додатком "Фінам Трейд" (брокер Фінам), який можна встановити безкоштовно на будь-який телефон/планшет через Андроїд або iOS.

У ньому є всі інструменти для торгівлі, що й у стандартному терміналі. Можна виставляти та знімати заявки. Дивитися угоди, що вже відбулися. При чому можна займатися трейдингом як на російському фондовому ринку, так і на американському.

Зручно і те, що можна побачити склянку, графік ціни. Фактично, додаток Фінам Трейд є повноцінним інструментом не тільки для торгівлі, але і для графічного аналізу.

Так виглядають графіки котирувань на Фінам трейд:

Приклад портфеля цінних паперів на Фінам трейд:

4. Як заробити на фондовій біржі

Заробити на фондовому ринку – це мрія багатьох трейдерів та тих, хто загалом розуміє суть цінних паперів. Але для отримання прибутку з цінних паперів треба бути володарем біржових знань та досвіду. Останнє особливо важливе. Можна прочитати десятки книг з трейдингу, але навчитися можна лише на своїх помилках.

У цій статті ми не розглядатимемо стратегії торгівлі та інвестування. Це величезна тема для міркування. Їх можна прочитати в окремому розділі на нашому сайті.

Є два підходи до заробітку на цінних паперах: інвестування та трейдинг. Розглянемо всі за та проти кожного напряму.

4.1. Спекулятивний заробіток на ринку цінних паперів

Спекулятивний заробіток– це найпоширеніший спосіб торгівлі на фондовому ринку. Головна суть: купити дешевше, продати дорожче. При цьому часовий інтервал утримання відкритої позиції дуже малий. Купівля та подальший продаж відбувається протягом одного дня і можливо навіть однієї години (рідко, коли позиція тримається більше тижня). Його ще називають інтрадей чи дейтрейдинг.

Спекуляція стала дуже популярною з появою мобільних додатків для торгівлі. Тепер можна вести активні дії практично "на ходу".

Спекулятивний підхід забирає час та нерви. При цьому більшість спекулянтів підсумковий результат виявляється збитковим. Але мало хто хоче визнавати свої помилки і довго страждає, повільно зливаючи свій депозит.

Але не все так погано, є й професійніші учасники, які торгують у плюс. Але все ж таки це плюс не становить сотні відсотків річних, тому чи варто цьому приділяти трейдингу все вільний час? Життя надто коротке, щоб так багато уваги приділяти спекуляції.

Головна проблема спекулянтів у тому, що не існує ідеальних стратегій, які могли б стабільно приносити прибуток. Стратегії засновані на довгостроковий періоддають майже гарантований дохід і не вимагають ніяких дій. Так, дохід за рік буде всього 10-30%, зате працьовтрат майже ніяких.

4.2. Інвестування на довгострок

Інвесторський підхід до торгівлі надійніший і спокійніший. Угоди укладаються довгостроково. Рідко, коли інвестор продає цінні папери за кілька днів після покупки.

Найчастіше інвестори формують інвестиційний портфель з акцій та облігацій. Цим вони забезпечують свій капітал через мірні коливання, які притаманні всім біржовим ринкам. Як правило, щороку ринок здійснює рухи 30%-60% (мається на увазі розкид від мінімуму до максимуму). Причому він може сходити вниз на 20%, а потім зрости на 31%. зрости в результаті протягом року лише на 5%.

Найпростіший спосіб для інвестиційного підходу: купити 50% акцій та 50% облігацій. Але грамотніший підхід полягає у визначенні стану ринку на "перекупленість" і "перепроданість". Я взяв у лапки ці поняття, оскільки ніхто з гарантією не може сказати, коли саме ціна стала надмірно дорогою і коли вона буде надто дешевою.

За всю історію фондового ринку чогось тільки не траплялося. Бувало, що вартість компанії (капіталізація) в моментах опускалася до рівня річної прибутковості, тобто компанія коштували так дешево, що за один рік її прибуток був більшим за поточну капіталізацію. Якщо це надійна компанія, такий момент був би ідеальною точкою входу (покупки).

Примітка

Говорячи в середньому 10-20% річних, я маю на увазі проміжки часу від 10 років. Звичайно, якщо брати окремо взятий рік, то можна отримати, як +50%, так і -30%, а може і просто 0% річних.

Нові можливості з появою ETF фондів

З 2014 року на нашому ринку почали з'являтися ETF фонди. У різних ЕТФ лежать різні активи. Наприклад, є ETF на акції російських компаній(Копіюють індекс РТС або ММВБ), є на американський індекс SP500, облігації, єврооблігації. Великий плюс цих фондів у тому, що Ви одразу отримуєте диверсифікований портфель. Тобто Вам не треба турбуватися, що він збанкрутує.

Торгуються ETF як звичайні акції на Мосбіржі. Їхня вартість від 500 рублів до 3000 рублів 1 штуку. Це дуже зручно. Ви можете легко їх добирати або продавати прямо за біржовим курсом.

Нижче перераховані важливі поради інвесторам-початківцям від професіоналів.

Фондовий ринок - це інструмент збільшення свого капіталу, але з іншого боку це " гра " , у якій можна зазнати поразки. Особливо вона ризикована, якщо розглядати маленькі проміжки часу. Отже, що треба зробити, щоб пересічному інвестору перемогти на ринку цінних паперів.

5.1. Навчання трейдингу та інвестиціям

Навчання торгівлі та інвестицій дуже важливі. Є безліч видатних трейдерів, які мають за плечима життєвий досвід. Читайте ці книги, дивіться навчальні відео на Youtube. Практично весь матеріал можна знайти безкоштовно. Для цього не треба записувати на якісь курси та платити гроші.

Також не варто думати, що прочитавши всі книги, Ви обов'язково станете мільйонером за рік. Книги додають досвід та навик, але не дають жодних гарантій успіху. Просто Ви швидше навчитеся не втрачати, а заробляти гроші.

5.2. Не шукайте "святого Грааля"

Можна не витрачати час на пошуки "святого Грааля" як торгової стратегії. Якби хтось вигадав безпрограшну торговельну систему, то він би став мультимільярдером через короткий проміжок часу. Однак таких випадків в історії ще не було, адже багато трейдерів намагаються і досі його шукають.

Тим, кому вдалося швидко заробити з невеликої стартової суми грошей, цілі статки (мільйони доларів) просто сильно пощастило. Також як щастить деяким у лотереях. Щоб заробити практично з нуля великі гроші, потрібно багато ризикувати. І одна невдала угода може зруйнувати всі накопичені раніше кошти. Зазвичай великі гроші заробляються поступово завдяки професійному мані-менеджменту, розумним ризикам. Успіх і стан приходять з часом (на це треба хоча б 5-10 років).

Існують тисячі різних стратегій торгівлі. Всі вони крутяться навколо 5 параметрів: ціна відкриття/закриття, максимум/мінімум та об'єм. Це не так багато, що у нас є, але професіонали з технічного аналізу створили тисячі торгових систем. Я рекомендую не загострювати увагу на такому широкому різноманітті. Звичайно, для досвіду варто вивчити кілька або навіть кілька десятків, але, швидше за все, Ви ніколи не будете ними користуватися.

На фондовому ринку найкраще працюють елементарні стратегії:

Так, вони будуть приносити лише по 10-30% річних. Але щоб стати багатим цього достатньо. Використовуйте складні відсотки, реінвестуйте свій дохід і Ваш стан зростатиме за експонентом.

Якщо Вам цікаво якнайшвидше розігнати свій депозит з розумними ризиками, то раджу прочитати про таку стратегію:

5.3. Не беріть у борг для біржової торгівлі

Ніколи не треба позичати для торгівлі на фондовому ринку. Це довгострокові інструменти. Борг загрожує тим, що його треба віддавати. І мало хто захоче чекати повернення кілька років.

До того ж, це ризикована "гра", не треба ставити ті гроші, якими не володієш. Психологія заважатиме заробляти за такого підходу, бо страшно втратити їх. А якщо не ризикувати, то заробити неможливо.

5.4. Не слухайте аналітиків та прогнози

Прогнози на курси акцій фондового ринку дуже негативно впливають на торгові системи для будь-якого інвестора. Аналітики завжди висловлюють прогнози з урахуванням поточного тренду. Якщо ринок зростає, то вони будуть говорити, що він зростатиме й надалі. Якщо падає, значить падатиме.

Будь-які прогнози збивають з думки трейдерів та інвесторів. Ніколи не читайте та не слухайте їх. Японські свічки разом із обсягами повністю відображають поточну ситуацію над ринком. Цього цілком достатньо, щоб ухвалити правильне рішення.

5.5. Ринок постійно змінюється

На ринку нічого вічного немає. Він вкрай волатильний і не стабільний. Іноді те, що того місяця було перспективно і виглядало по "бичачому", цього місяця виглядає вже негативно.

Не бійтеся продавати те, що не принесло прибутку і почало виглядати не перспективно. Невеликі збитки кращі, ніж великі за рік. Вмійте визнавати свою неправоту. Будь-який професіонал помиляється, але за рахунок того, що він під час все усвідомлює, він досягає в кінцевому рахунку успіху.

Варто лише інвестору або трейдеру-початківцю задуматися над тим, що робити зі своїми заощадженнями, як перед ним неминуче постає питання: "З чого ж почати?"

Справді, не класти гроші під сміховинні відсотки в банк. Відсотки ці потім ще й не отримаєш. Якщо врахувати також і цілком реальну перспективу втратити в тому самому банку взагалі всю суму, то вигода від такого розпорядження грошима стає цілком очевидною. Приблизно такі думки мучили автора, коли він задумався про незавидну долю інвесторів, які довіряють гроші шахраям. Напевно, це і послужило поштовхом до того, щоб піти по тернистому шляхубіржового гравця. Природно, перш за все, автор зіткнувся з тим самим питанням. "З чого почати?".

Торгівля на біржі для початківців

Простота питання розчулювала, але легше від цього не ставало. Не варто тут відтворювати весь той шлях, який довелося пройти автору, перш ніж він зрозумів, що треба робити, коли виникає намір торгувати на біржових ринках.
Маючи за плечима чимало помилок, скоєних виключно через відсутність досвіду та знань, він вирішив викласти тут свої основні міркування про те, з чого ж, власне, слід починати. Отже, перше питання, яке слід вирішити, виглядає досить просто.

1 Він звучить приблизно так: «На яких ринках я торгуватиму?»
Але це питання здається простим лише на перший погляд. Насправді він таїть у собі небезпеку, оскільки, не приділивши йому належної уваги, можна цілком реально опинитися в безвиході. Вся справа в тому, що у кожного ринку свої особливості. Вони при цьому неминуче породжують певні «плюси» та «мінуси», які у свою чергу для кожної конкретної людини мають вагу більшу чи меншу — залежно від її особистих уподобань.
Щоб легше було розібратися з цим питанням, спробуємо розглянути всі його складові. Це дозволить привести думки до системи. Насамперед, слід з'ясувати географічне положення торгівлі. Іншими словами, на якому ринку за територіальною ознакою, швидше за все, вестимуться торгові операції? Для російських інвесторіві трейдерів таких пунктів переважно три: Росія, Європа, США.
Деякі, щоправда, можуть звернутися до інших ринків — Австралії, Індії, Азії загалом тощо. — але все ж таки це швидше екзотика. У кожному випадку процедура майже однакова: треба вибрати брокерську фірму, відкрити рахунок, а потім можна торгувати, не забувши, звичайно, своєчасно переказати гроші. Але робити це варто аж ніяк не насамперед, а як мінімум лише після того, як ви прочитаєте цю статтю.
Друга проблема пов'язана з першою і може вимагати ще раз обміркувати вже прийняте рішення. Проблема у тому, щоб з'ясувати, чим торгувати. Це питання не пусте. Інформаційне агентство Bloomberg на початку 2000 року повідомило, що воно транслює ринкові дані приблизно про 2,5 млн. фінансових продуктів. Щоб переглянути всі ці дані, витративши на кожний продукт лише по одній секунді, потрібно рівно місяць безперервної роботи. Навряд чи хтось захоче відчути таке задоволення на собі.

Реально для вирішення цієї проблеми звертаються до так званої "сегментації ринку". Говорячи простими словами, Кожен тип фінансових інструментів відноситься до певного сегменту. Існує ринок власності (equity). Тут найактивнішим є ринок корпоративних акцій (stock). Також є ринок бондів (облігацій), який зазвичай поділяють на ринок корпоративних облігацій та державних боргових паперів.
Також найбільш відомим вважається ринок товарних ф'ючерсів (commodity), де здійснюються операції з ф'ючерсів не лише на товари, а й на валюту та індекси. І, зрештою, слід назвати ринок готівкових валютно-обмінних операцій — ринок Forex. Є й інші, дрібніші, але в даному випадку це не так важливо.

Як у всьому цьому розібратися і чому віддати перевагу? Зазвичай це особиста справа кожного, тому радити тут дуже важко. Як правило, інвестори та трейдери, які турбуються про свої капітали, віддають перевагу ринку акцій та ф'ючерсів. Деяких тягне до торгівлі валютою. Тут потрібно звернути увагу на одну обставину: обраний сегмент ринку дуже тісно пов'язаний з тим, якій території ви віддали перевагу для торгівлі.
Якщо ви зібралися торгувати ф'ючерсами, то в Росії вам навряд чи буде десь розвернутися, якщо тільки ви не збираєтеся спеціалізуватися на одному-двох фінансових інструментах. Найбільш розвиненим ринком ф'ючерсів зараз є Америка, де можна знайти навіть торгові контракти на температуру. Те саме можна сказати і про ринок акцій.

Після того як ви хоча б попередньо вирішили, чим торгувати, слід задуматися над тим, як отримувати дані з ринку і скільки це буде коштувати. Питання важливе, і його в жодному разі не варто скидати з рахунків, оскільки він запросто може позначитися і на прийнятому раніше рішенні. Щоб стало зрозуміло, про що йдеться, уявіть собі таку картину
Ви маєте намір торгувати на європейському ринку акцій. Скільки ви зможете знайти інформаційних джерел? А скільки вам вдасться знайти програм, які можуть бути розглянуті як альтернативні варіанти? Принаймні зусиль буде витрачено багато. У той же час про американський ринок інформації більш ніж достатньо — від неї навіть нелегко втекти!

Відповідно, найбільш насиченою є пропозиція програмних продуктів, які забезпечують проведення аналізу саме американського ринку по всьому спектру фінансових інструментів. Те саме можна сказати і про постачальників даних. Це важливий момент, оскільки від нього залежить вибір прийнятної величини неминучих витрат. Крім того, рядові інвестори та трейдери для підключення до потоку даних зараз використовують, як правило, Інтернет. Як показує практика, легше отримати дані з Америки, ніж із сусідньої Німеччини.

Тепер настав час задуматися над тим, навіщо, власне кажучи, все це робиться. Питання з явною «підколупкою». Дев'яносто п'ять відсотків трейдерів, а, можливо, і більше, відповідають на нього приблизно так: «Щоб робити гроші». На жаль, це відповідь неправильна. Якщо починати з таких міркувань, то краще, справді, віднести гроші до банку, хай навіть із сумнівними перспективами отримати їх назад. Адже грошові втрати стають у цьому випадку майже неминучими. Вірні відповіді можуть звучати приблизно так: «щоб успішно вкладати гроші», «щоб покращити управління власними коштами», «щоб в обмін на певний ризик отримувати додаткові прибутки» і т.д. Різниця у відповідях вам, очевидно, видається зовсім незначною. Насправді вона величезна. Щоб це зрозуміти, слід звернутися до вирішення проблеми, як аналіз ринку.

Таким чином, на наступному етапі необхідно зрозуміти принципи проведення аналізу ринку. В даний час з цього приводу існує безліч теорій і найрізноманітніших думок. Одним із найпоширеніших способів є технічний аналіз. Що таке? Цей підхід ґрунтується на припущенні про те, що використання різних індикаторів, а також дослідження конфігурацій цінових барів допоможуть прогнозувати ситуацію на ринку в майбутньому. Прихильники фундаментального аналізу називають це помилкою і дотримуються думки, що, досліджуючи економічне середовище, можна досягти більш вагомих результатів.

На практиці й ті й інші виявляються ідеалістами, тому що жоден із підходів не гарантує повного успіху та не здатний уберегти від серйозних помилок. Єдиний шлях — це поєднання обох підходів у вигляді власного здорового глузду. При вивченні того, яким чином проводити дослідження ринку, що передують важливим для трейдера рішенням, слід звернутися до видань, присвячених саме цій темі — технічному та фундаментальному аналізу. Тепер читач може ознайомитися з таким надзвичайно корисним журналом, як «Технічний аналіз: Акції & Ф'ючерси».

Принаймні вивчення основ аналізу, зазвичай, відбувається переосмислення ринку. Це призводить до потреби переглянути своє уявлення про засоби, що використовуються при аналізі. Глибше проникнувши в специфіку аналізу ринку, можливо, Ви зрозумієте, що потребуєте зовсім іншого програмного продукту, що забезпечує проведення аналізу. Навіть якщо такого відчуття не виникає, на цьому етапі все ж таки рекомендується подумати над питанням: "Як проводити аналіз ринку?"Іншими словами, на якому пакеті технічного аналізу слід припинити свій вибір?

На цьому етапі слід хоча б заздалегідь визначитися, торгові операції якого типу ви маєте намір проводити. Це вкрай важливе питання, оскільки основні альтернативи чотири: дейтрейдинг (торгівля великою кількістю паперів з фіксацією малих величин курсових змін у межах 1/8 або близько того), інтрадей-внутрішньоденна торгівля (передбачає відкриття та закриття торгових позиційу межах торгового дня), короткострокова торгівля (Short-Term, — зазвичай розуміється як торгівля, довжиною кілька днів), і, нарешті, Довгострокова торгівля (Long-Term, — до такої зазвичай відносять торгівлю, що триває від 30-40 днів). Як ви розумієте, в залежності від інвестиційних горизонтів, які ви віддаєте перевагу, знаходиться і вибір вищезгаданих типів торгівлі.

І лише тепер доводиться вирішувати питання: "Через якого брокера торгувати?"Зрозуміло, що вибір брокера та запропонованих ним умов залежить від типу торгової поведінки. Якщо ви маєте намір торгувати всередині дня, слід звернутися до фірми, що забезпечує прямий доступ в «торговельний простір». Короткострокова торгівля не така вимоглива, тут цілком можна обмежитися звичайним он-лайн брокером. При довгостроковій торгівлі досить часто й телефону. Звичайно, все це не потрібно сприймати як догму, але прийняти за основу все ж таки слід. Комісійні; якість програмного продуктущо забезпечує введення ордерів у систему (якщо це робиться не через Web-браузер); надійність з'єднання із сервером брокера; швидкість і якість виконання ордерів, що вводяться, — все це ті дуже важливі дрібниці, які слід ретельно зважити, перш ніж віддати перевагу тій чи іншій фірмі. І тут не завадить з'ясувати, через яку клірингову компанію працює брокерська фірма, що вас зацікавила, як здійснюється маршрутизація клієнтських ордерів, які відгуки про цю фірму. У ресурсах сайту NASDAQ представлені координати, якими можна дізнатися, наприклад, чи зустрічалися негативні моменти в історії тієї чи іншої фірми. І зробити це рекомендується! Іноді важливо і те, наскільки широке коло фінансових інструментів, якими можна торгувати. Це особливо актуально на ринку товарних ф'ючерсів.

Слід лише нагадати: індустрія надання послуг на ринку як акцій, так і ф'ючерсів у США та в ряді розвинених країн світу, працює настільки стійко і настільки жорстко контролюється, що багатьом брокерським фірмам просто не спаде на думку оформляти два екземпляри договору. Комусь це здається обманом, але, як одного разу популярно висловився один інвестиційний менеджер, «вкрасти тут набагато важче, ніж у банку». Саме тому договір на брокерське обслуговування - це договір публічної оферти, що має вигляд односторонньої угоди. Це схоже на угоду, яку ви робите, купуючи журнал: віддавши гроші, ви практично погодилися на умови протилежної сторони. Що стосується брокером згоду виражається наявністю вашого підпису. Так що якщо у Вас є бажання мати контракт у себе в шухляді столу, то не забудьте зробити копію, перш ніж відправляти екземпляр до брокерської фірми. Якщо ж справа стосується американської чи британської компанії, це особливо необхідно.

Коли вибір зроблено, вже не залишається нічого іншого, як кинутися в біржову безодню. Щоправда, найбільш прискіпливі та обережні інвестори не поспішають, а попрацюють над складанням правил менеджменту портфелем. У всякому разі, «фундаменталісти» (ті, хто дотримуються фундаментального аналізу) присвячують цьому чимало часу. Затяті прихильники технічного аналізу займаються конструюванням та тестуванням торгових систем. На протилежних позиціях стоять ті, хто схиляється до науки управління капіталом (money management). Вони схильні розглядати все через призму імовірнісних процесів і статистичних рядів, або оперувати математичними формулами, що дозволяють обчислювати всі необхідні параметри ризику та прибутковості. Як би там не було, насправді жоден із типів підходу до торгівлі не може гарантувати успіх на всі 100 відсотків. Ринок просто не терпить певності - будь-яку визначеність він негайно відкидає. Зрозуміти це допоможе вам видовище кориди. Як поведеться на арені бик, перед носом якого махають червоною ганчіркою?

Ніколи не варто забувати про те, що все у цьому світі змінюється. Те, що вам ще вчора здавалося заслуговує на повагу, назавтра може вже всерйоз не сприйматися. Тоді Ви обов'язково перегляньте свої погляди на ринок, можливо навіть зміните ритм торгівлі. Ось чому інвестори та трейдери постійно «кочують» від одного брокера до іншого. Саме з цієї причини до відповіді на питання про те, через кого торгувати, не варто ставитися як до непорушної та незмінної істини в останній інстанції. Пам'ятайте: все у світі змінюється, і ринок теж! Тому ми зобов'язані змінюватись разом з ним, якщо хочемо успішно торгувати!